دکتر احمد الخلیفی رییس بانک مرکزی سعودی گفت ضابطه مندی مالی و مبارزه با پولشویی پس از شیوع ویروس کرونا در سال جاری با خطرات و چالش های جدیدی روبرو شده اند و موارد کلاهبرداری مالی در دوره شیوع کرونا افزایش یافته است.
الخلیفی که رییس کمیته دائم مبارزه با پولشویی نیز هست افزود «یکی از موارد بارز کلاهبرداری مالی این است که برخی افراد مدعی هستند که روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند و عده ای نیز مدعی شده اند که به برخی شرکت های بزرگ خدمات مشاوره می دهند».
او در سمینار مجازی به عنوان ضابطه مندی مالی و مبارزه با پولشویی تاکید کرد «نهادهای نظارتی دولتی از جمله بانک مرکزی سعودی اقدامات متعددی برای مدیریت خطر اجرا کرده اند و سیاست های مناسبی تنظیم و دستور العمل های گروه ویژه اقدام مالی، اف ای تی اف اجرا شده است».
اظهارات رییس بانک مرکزی سعودی در آغاز دوازدهمین سمینار ضابطه مندی مالی و مبارزه با پولشویی در سعودی مطرح شد که توسط شرکت رفینیتیو و بانک مرکزی سعودی برگزار شد.
الخلیفی در ادامه گفت «همزمان با توجه فزاینده جهان به فناوری های نوین بانک مرکزی سعودی در نظر دارد به افزایش و حمایت از طرح های خلاقانه مالی درست بپردازد که منافع عظیمی برای نظام پولی و اقتصاد به دنبال خواهد داشت». او تاکید کرد «سعودی ساختار قانونگذاری و سازمانی دولتی را برای مبارزه با جرایم مالی تقویت کرده و کمیته دائم مبارزه با پولشویی با تمام کمیته های ذیربط در کشور همکاری می کنند. هدف از این همکاری و تلاش تقویت ضابطه مندی مالی است».
او به بیانیه نشست اخیر سران جی ۲۰ اشاره کرد که در آن سران شرکت کننده پایبندی خود را به مقررات گروه ویژه اقدام مالی، اف ای تی اف اعلام کردند.
از سوی دیگر، دیوید کریگ رییس اجرایی شرکت رفینیتو گفت سعودی کشور پیشتاز در حوزه مبارزه با جرایم مالی بوده و امروزه به عنوان بازیگر اصلی در نظام مالی جهان مطرح شده است. او افزود «شرایط پس از شیوع ویروس کوید ۱۹ به هیچ وجه شبیه قبل نیست. زندگی دیجیتالی تر شده و داد و ستدهای آنلاین افزایش یافته و دیدارهای چهره به چهره بر خلاف قبل کمتر شده است. از این رو، مناسبات بین بسیاری از شرکت ها و کارگزاران دستخوش تحول بنیادین شد و این احتمالا به نفع مجرمان مالی است».
کریگ در ادامه خاطر نشان کرد «مجرمان مالی که اوضاع پولی و داد و ستدها را دنبال می کنند سبک و تاکتیک های خود را پیشرفته تر و به روز می کنند». او گفت «کلاهبرداری و موارد جعل هویت در خاورمیانه مثل بقیه کشورهای جهان افزایش چشمگیری داشته؛ به ویژه اینکه شرکت ها و موسسات به داد و ستد دیجیتال روی آورده اند. امروز می بینیم دامنه فعالیت مجرمان مالی گسترش پیدا کرده و آنها اقداماتی مثل قاچاق انسان و حیوانات و جنایت زیست محیطی مثل قطع درختان جنگل انجام می دهند که همه تاثیر مخرب و ویرانگر بر مردم و جامعه و تنوع زیست محیطی در کره زمین دارد. جرایم مالی همواره تلفات دارد».
در این راستا، علی القحطانی معاون رییس گروه ضابطه مندی مالی در بانک سعودی بریتانیایی گفت «جرایم رایانه ای در سراسر جهان افزایش قابل ملاحظه ای داشته است. کمپین بانک مرکزی سعودی به بانک های کشور کمک کرد تا با این چالش های جدید مقابله کنند. ما همزمان با تنظیم مقررات و ضوابط داخلی برای حفظ کارکنان از این خطرات برنامه ریزی موثر و فعال کرده و اقدامات متعددی را با همکاری وزارت بهداشت مطرح کردیم. آگاهی عامل اصلی برای تقویت فرهنگ ضابطه مندی درست است. آگاهی مستمر نسبت به مشکلات جدید در حوزه ضابطه مندی مالی ضروری به نظر می رسد».
خانم امجاد الحمیدی کارشناس فضای نظارتی آزمایشی برای مبارزه با پولشویی و حمایت مالی تروریسم در بانک مرکزی سعودی (ساما) گفت «طرح های خلاقانه گوناگون در زمینه ضابطه مندی ارائه شده و امروزه تحول دیجیتال معیار جدید شده است. هر چند شیوع کرونا منجر به تسریع تحول دیجتالی شد اما نیرومندی مقررات و ضوابط مقابله با پولشویی و حمایت مالی تروریسم در سعودی را نشان داد».